Une des branches en Suisse du géant bancaire britannique HSBC a été sanctionnée mardi par la Finma, l’autorité locale de surveillance des banques, qui lui reproche d’avoir enfreint les règles contre le blanchiment d’argent dans le cadre de transactions avec des personnalités politiquement exposées.
Ont été mis en cause des transactions entre la Suisse et le Liban avec des avoirs qui provenaient d’une institution étatique, la Finma reprochant à la banque d’avoir gravement manqué à ses devoirs de diligence. Elle a interdit à HSBC Private Bank (Suisse) d’ouvrir de nouvelles relations d’affaires avec des personnes politiquement exposées tant que les mesures correctives qu’elle a exigé n’auront pas été mises en place et validées par un chargé d’audit.
La Finma avait ouvert une procédure contre la banque en décembre 2021 qui est désormais close. Elle reproche à HSBC Private Bank (Suisse) d’avoir entretenu deux relations d’affaires comportant des risques accrus sans avoir suffisamment vérifié l’origine des valeurs patrimoniales, ni «leur but et leur arrière-plan économique. De nombreuses transactions n’ont pas été suffisamment clarifiées et documentées. Il est question d’opérations réalisées entre 2002 et 2015 pour un montant cumulé de près de 280 millions d’euros. Les avoirs, qui provenaient d’une institution étatique, étaient transférés du Liban vers la Suisse et retournaient généralement peu de temps après, principalement sur d’autres comptes au Liban.
La banque n’a à aucun moment clarifié les raisons pour lesquelles un compte de passage détenu auprès d’elle avait été utilisé pour ces transactions. La Finma reproche également à la banque d’avoir tardé à contacter l’autorité suisse chargée d’examiner les questions de blanchiment en cas de soupçons. La Finma a notamment ordonné à HSBC Private Bank (Suisse) de revoir toutes ses relations d’affaires actuelles à risques accrus et avec des personnes politiquement exposées sous l’angle de la lutte contre le blanchiment d’argent. Un chargé d’audit doit surveiller la mise en œuvre des mesures requises. Le groupe britannique a dit prendre ses obligations contre le blanchiment d’argent très au sérieux et compte faire appel de la décision de la Finma.
